海外FXの税金は国内と同じ20%にできる!?損失繰り越しもできちゃう方法とは?

 

海外FXのハイレバレッジは魅力だけど
税金が高いし・・・
損失繰り越しができないし・・・

というデメリットがあるので、国内口座だけでトレードしている
という人も多いのではないでしょうか?

国内FX業界のレバレッジは金融庁の規制で
数百倍→50倍25倍(2017現在)→10倍?(2017/9月に金融庁10倍検討のニュース)
と徐々に低くなってきています。

今後もFXをやっていこうという考えなら、レバレッジフリーの
海外FXを考えなければいけません。
いざというときのため、最低1つは海外口座を持っておくことをオススメします。

海外FXの損失繰り越しの方法

これはよく知られている方法ですが
間違ったやり方で、紹介しているサイトも結構見るので
図を使って解説していきたいと思います。

やり方は両建てです。

両建てとは

買いポジションと売りポジションを同じ枚数だけ持ち
上がろうが下がろうが、損益を固定する方法です。
一般的には意味のない方法だと言われています。

損失繰り越しの方法

それでは解説していきます。

※画像では100lot(百万通貨)両建てしています。

口座に500万あった人が、300万の損失をしてしまいました。
このまま年が明けてしまうと海外FXの場合、300万の損失は繰り越しできません。
そこで両建てをします。

 


もし3円下がったら買いポジー300万、売りポジ+300万になります。
この状態で含み益がでている売りポジションを決済します。

 


すると口座資金が一時的に元本の500万に戻りました。
しかし含み損の買いポジションは残ったままです。
たまに他のサイトではこの買いポジションを年が明けてから決済して
翌年に損失を繰り越しましょう!
みたいな記述を見かけますが

危険なので絶対にやめてください

そもそもこの海外FXの損失繰り越し両建てはハイレバレッジが前提です。
片方の含み損ポジションだけを持ち続けることは絶対にやめてください。

ではここからどうすればいいのか?
というと

 


答えは簡単

同じ枚数で同じ方向に再度ポジションを持てばいいのです。

再度同じポジションを建てることで、口座資金は一時的に元本に戻りながら
どちらに動こうともー300万固定のポジションができあがります。

 

 

5円上がっても、-300万固定

 

さらにそこから10円下がっても・・・
-300万固定

これを年が明けてから全決済すると・・・


-300万が口座に反映され、無事損失を繰り越せました。

この方法は仕組みが分かれば、誰でもノーリスクでできます。
今回の解説では、口座資金500万からの損失300万で解説しましたが
ご自身の資金の損益などを考慮し、lot数などを調節してみてください!

海外FXの税金を国内と同じ20%にする方法

海外FXの税金高いですよねぇ・・・
精神すり減らして儲けて30~50%とか取られた日には
たまらんです。

はい、次は海外FXの税金を国内と同じ20%にする方法ですが
もちろん今回も両建てを使います。

方法は2つあります。

利益を分割して確定させる

こちらの方法は、よほど余裕のある方
もしくは気がなが~い方にオススメです。

では解説していきます。

海外FXの税率はこちらになります。
下の表の金額はすべての収入額を合わせた数字です。


要は給与所得 + 海外FX + 他の収入が330万円より低ければ
国内と同じ20%か、それよりも低い15%になります。

仮に給与所得200万、他の収入がない人の場合
330万 - 給与所得200万 = 130万
130万までは海外FXで利益を出しても20%になる計算になります。

それらを踏まえて

先ほどお伝えした、損失繰り越し両建てを行い
プラスマイナス400万のポジションを作ったとします。
上の図は利益500万なので
今年の利益を130万までに抑えないと税率が20%以上になってしまいます。
そこで損失繰り越しの要領で


含み損がでている買いポジのみ決済します。
そして絶対にすぐに同じポジションをとります


はい、おめでとうございます。
どちらに動いてもプラスマイナス400万のポジションができあがりました。
利益も100万に抑えることができ、今年は税率20%で済みますね。
来年は400万の利益からの計算になりますので
同じ両建てをして、300万くらいのポジションを作ってやれば
また20%の税率で済みますね。
数年かかりますが、税率20%でよかったですね。

冒頭でもお伝えしましたが、よほど余裕のある方にはオススメですが
なるべく早くやりたい!
という方は次の方法をお試しください。

 

国内FX口座と海外FX口座の両建て

こちらは自己責任でお願いします。

前述した両建てを海外業者と国内業者でやれば
海外FXで得た利益を両建ての効果で国内業者に移すことができます。

最終的に国内業者で利益確定して年を越せば
海外で得た利益を国内の税率、約20%で済むことになります。

知人も含め、私自身この方法で国内税率の約20%にしています。

しかし、一般的にトレーダー保護のゼロカットを採用している
海外業者では、複数口座の両建ては禁じられております。
※同一口座の両建てはOKなので、前述した損失繰り越しは問題ありません。

なぜ禁じられているのか、ですが

簡単に利益を出せてしまうからです。

詳細な手法は載せませんが

ゼロカット採用の別業者の口座で指標発表トレードや
スワップ鞘どりトレードや入金ボーナスの悪用。

要は、ズルをして利益をだせてしまうため
そういうトレードはダメですよ、ということです。

かなり悪質な場合、トレードしているときにメールが飛んできて
不正な利益は没収です的な内容が書いています。

普通は出金に怪しい口座のチェックが入ります。

しかし、両建てで国内業者に資金移動してから出金なりするので
海外業者と国内業者の両建てでは、海外業者のほうでは出金しません。

それに、これは業者側も承知していますが
ある程度のレベルのトレーダーになると、リスクヘッジのために
業者別の口座で運用することなんて普通です。

トレード手法別やリスクの度合い調節などをするためです。

そんな中で、普通に運用していると
業者別に同通貨ペア両建てのポジションを持ってしまうことは普通にあります。
※全トレードの中でほんの数%にも満たないです。

また、とある海外業者に問い合わせた際

USD/JPYの買いポジション
EUR/USDの買いポジション

も、両建てと見なしますのでお控えくださいとの回答を頂いたことがあります。

EAとかで運用している人もいると思うので、はっきり言ってムリです。

そんなことを言ったらポンドも豪ドルも気をつけなければいけないです。

じゃあ業者別複数口座でリスクヘッジしている人は
みんな取り締まるのかと言ったら、そういうことではないんですね。

あくまでも不正に得た利益

これがあるかないかです。

また、リスクヘッジのため複数業者でトレードしている人は
スプレッドなどの手数料収入がメインの海外業者にとっては
優良顧客である場合がほとんどです。
※トレード回数や枚数が多い人がほとんどのため

そういう人を普通にトレードしている中で、一時的な両建てまで
いちいち取り締まると業者側にも損失があります。

不正な利益を得ようとする輩に、抑止力として建前上規約に書いてあるのです。

業者別両建ても普通にトレードしていれば問題ないというのが私の見解です。
※私自身、一度もお達しがきたことはありません。
※業者別ハイレバトレードは不意な窓開けなどで
ゼロカットが発動してしまう恐れがあるため、普通のトレードでもやめたほうがいいです。

また、MT4やMT5同士の両建ては業者別であってもソッコーでバレます。

ゼロカット採用の海外業者が、こぞってMTを採用しているあたり
なんとなく想像はつくかと思います。

じゃあ私がやってる国内FX業者の自社システムなら大丈夫なのか
ですが

100%大丈夫だなんて言えません。

しかし、冒頭でもお伝えしたように
知人も含めて私も何回も20%にしています。

普通にトレードして上げた利益を両建てで国内業者に移動し
海外業者では最終的に出金しないので、問題ないというのが私の見解です。

しかし不安な人はやめたほうがいいです。

リスク(海外口座の利益没収や口座凍結:入金額は保証されます。)
をとって
リターン(50%前後の税率が約20%になる)
をとるのか

最終的には自己責任になります。

海外FXのメリット・デメリット 税金は?損失繰り越しは?

2017.10.26

最後に

冒頭でも述べたように、日本でのレバレッジ規制はどんどん強化されていっています。

いつから10倍規制になるのかはわかりませんが、過去の例を見ても
近々規制が入ると思います。

今後もFXでトレードしていこうと考えているのなら
ハイレバレッジの海外FXの検討は避けられないと思います。

まだ持っていない人は、いざというときのため
どこかひとつは口座を開いておくことをオススメします。

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